关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》的通知(银发〔2017〕1号)

中国人民倾斜飞行在起作用的印发《法人金融机构反洗黑钱类别评级把持(试用)》的迂回的

银发〔20171

述说单位:中国人民倾斜飞行

公布日期:2017-01-03

器械日期:2017-01-03

中国人民倾斜飞行上海指挥部,各分支扩张、计划办理部,省会(省会)正中的下分支的指令,副省级城市感情分成小分支:

工具法人办理本能,无效器械法人金融机构反洗黑钱接管,资源有理配备,增强接管生产率,说辞《中华人民共和国反洗黑钱法》、《中华人民共和国反恐法》及如此等等规则,中国人民倾斜飞行起草了《法人金融机构反洗黑钱类别评级把持(试用)》,它现时油印和发行给你。,并使充满随球事项。,请相合执行遗产办理人的职责。。

一、中国人民倾斜飞行分支形成大规模的敞篷摩托艇法人金融机构反洗黑钱类别评级,本能上,它是由市感情的分支形成和A。副省级城市感情分成小分支及过去的分支形成也许请求ACC,最接近的的县(市)

分成小分支对其罗马教宗的职位内法人金融机构大规模的敞篷摩托艇反洗黑钱类别评级。

二、中国人民倾斜飞行分支形成该当每年度对罗马教宗的职位内整个法人金融机构大规模的敞篷摩托艇反洗黑钱类别评级。罗马教宗的职位内法人金融机构等同较多的,它可以本本地的的人类。,分批年级反洗黑钱,但最迟,应该是2018年末前做全部个法人金融机构的基本的评级任务。

三、中国人民倾斜飞行分支形成对要紧性较小的地方的特性法人金融机构(包孕村镇倾斜飞行、农村信用社等停止反洗黑钱类别,它可以随机应变。,很装束评级准则和规范、使简易评级审阅。

中国人民倾斜飞行分支扩张执行类别修改、《惩罚事情容许重行开始》等。,关涉洗黑钱罪,非倾斜飞行惩罚反洗黑钱类别成果。

附件:法人金融机构反洗黑钱类别评级把持(试用)

中国人民倾斜飞行

201713

附件:

法人金融机构反洗黑钱类别评级把持(试用)

最好者章总纲

第同上为无效器械法人金融机构反洗黑钱接管,接管资源的有理配备,增强接管生产率,说辞《中华人民共和国反洗黑钱法》、《中华人民共和国反恐法》及如此等等规则,起草这些方法。

瞬间条本方法遵从的在中华人民共和国境内依法建立的法人金融机构。

第三条反洗黑钱类别评级是指中国人民倾斜飞行及其分支形成以反洗黑钱接管录音为依托,合并的日常监视,按本方法对法人金融机构反洗黑钱任务的合规性与无效性停止评价,决议对应的使同等。

中国人民倾斜飞行及其分支形成根据接管分工对法人金融机构大规模的敞篷摩托艇反洗黑钱类别评级。

四个一组之物条中国人民倾斜飞行及其分支形成说辞法人金融机构的类别评级成果采取差同化、有针对性的接管方法。

第五条法人金融机构应该是对的甘受的类别评级任务交流资料及证明是资料的真理、全部性、正不经宣誓而庄严宣布真负责的。

瞬间章是年级准则和办法。

第六点评价准则包孕设计准则。、器械宾格的和反省准则。

(1)设计宾格的:首要评价法人金融机构洗黑钱风险把持系统概念、任务机制、买卖等。,包孕机构使完成、机制有理性、技术性维持生产率、定员和资历认同。

(2)执行遗产办理人的职责准则:首要评价法人金融机构反洗黑钱工作执行、高风险客户和高风险计划的办理方法、孤独的风险办理和把持生产率等。,包孕客户认同、客户交流及买卖记载牧草、大规模的买卖和暧昧买卖音、高风险客户特殊方法、高危计划的宾格的性方法、公布培养、自尊心办理与审计。

(三)受考验准则:首要评价法人金融机构洗黑钱风险防控归结为、接见和解决中国人民倾斜飞行的接管,包孕与行政考察的协作、接见现场反省并拨款处分。、相配监督的行为、过程或作用任务、洗黑钱风险防控归结为、有什么伟大人物不规则的事物吗?、基层倾斜飞行评价、专业接管机关评价。

第七条中国人民倾斜飞行及其分支形成根据《法人金融机构反洗黑钱类别评级规范》(附1),在100次规范基,逐项评分,决议法人金融机构的评级分。

姓中国人民倾斜飞行的风险导向办法和本能,说辞反洗黑钱、反恐融资要求,合并的年度接管主旨,适时装束评级规范和准则。

第三章评级成果及运用

第九条说辞法人金融机构的评分及本方法规则的特定的状况,中国人民倾斜飞行及其分支形成对法人金融机构器械类别办理,分为AAAAAAA)、BBBBBBB)、CCCCCCC)、DE511级。

A类分区间:95AAA10090AA9585A90

B类分区间:80BBB8575BB8070B75

C类分区间:65CCC7060CC6555C60

D类分区间:50D55

E类分区间:E50

第十条法人金融机构在评级持续违背反洗黑钱金科玉律基址图坟墓,并不克不及原级形容词改编铺放,形成反据周相。,最接近的评定为D类机构。

第十同上法人金融机构在评级持续在随球任一状况,最接近的评定为E类机构:

(1)伟大人物风险事变、违规或伟大人物风险,形成坏的社会感动。

(2)违背秘而不宣规则;,如同转向了、走漏使适应,形成坟墓后果。

(三)不相配中国人民倾斜飞行及其分支形成反洗黑钱接管、考察任务,回绝做准备交流。。

(四)做准备要紧交流躲藏的交流和交流、伟大人物交流减少、虚伪申报或给错误的劝告性申报。,基址图坟墓的。

(五)而且如此等等首要成绩。,坟墓感动反洗黑钱接管。

第十二条中国人民倾斜飞行及其分支形成说辞法人金融机构评级成果,成绩可以答复。、商定表现、接管游览、现场反省等有有针对性的接管方法。本能上对评级排列较低的机构器械接管方法的频率和紧张该当高于评级排列较高的机构。

(1)成绩。A类、B安置可以采取听筒或书面的成绩。,C较年幼的机构该当书面的查问。。

(二)商定表现。A类、B这么的机构要不是讨论认真负责的蚂蚁的单位认真负责的人。,C随球安置应该是对的首要认真负责的人停止表现。

(三)接管游览。A类、B这么的机构要不是游览认真负责的反据的单位认真负责的人。,C随球安置该当游览首要认真负责的人。

(四)现场反省。对A随机抽样的系数应较低。B类别及以下机构,对B随机抽样的系数应较低。C类别及以下机构,诸如此类。在评级中获得知识法人金融机构涉嫌违背反洗黑钱规则且基址图坟墓的,现场反省应即时停止。。

第十三条法人金融机构评级成果要不是用于中国人民倾斜飞行及其分支形成大规模的敞篷摩托艇反洗黑钱接管,不得用于如此等等作用。,法度、法规另有规则的除外。

法人金融机构不得冒昧将评级成果表面上的启示或用于海报、公布、市场营销和如此等等贸易宾格的。

第第十四条中国人民倾斜飞行及其分支形成将评级成果和整改实用的使适应适合反洗黑钱接管录音办理,作为来年评级的涉及。

四个一组之物章是安置与器械。

第十五个人组成的橄榄球队年度反洗黑钱类别评级器械使适应,本能上每年最好者地区做完对上年纪度的类别评级任务。评级成果反曲直到评级年度末法人金融机构的反洗黑钱任务使适应。

评级术语为前年纪。11日至1231日。

第十六条评级包孕法人金融机构自评、中国人民倾斜飞行及其分支形成简评、初步评价成果反应和请教、中国人民倾斜飞行及其分支形成述评、重行评价的成果可分为五个的阶段。。

第十七条法人金融机构应该是对的照《法人金融机构反洗黑钱类别评级自评表》(附2),遵守填写表格的阐明。,逐项自尊心评价评分,填写自尊心评价的说辞,做准备互插的维持资料。。

每年120新来,法人金融机构该当将单位认真负责的人或掌管反洗黑钱任务高级办理人员签名不经宣誓而庄严宣布的自评表及互插证明是资料甘受中国人民倾斜飞行或其分支形成。

第十八中国人民倾斜飞行或其分支形成疑心,法人金融机构该当根据中国人民倾斜飞行或其分支形成的请求做准备解说阐明或许增补资料。

十九分之一条中国人民倾斜飞行及其分支形成根据《法人金融机构反洗黑钱类别评级规范》,合并的以下方程式,逐项评价评级准则、罪状,达到初期的分。:

(1)监视录音与日常监视。

(二)上年的评级成果和器械使适应。。

(三)送交自尊心评价表的即时性和互插维持。

(四)自尊心评价表的真理和互插维持资料、全部、适当的使同等。

(五)如此等等互插使适应。

瞬间十条中国人民倾斜飞行或其分支形成做完初评后向法人金融机构反应准则评价、得分和初始得分。法人金融机构对准则评价、对分或初始分有抗议。,自收到反应看之日起小生意任务天内,出现单位认真负责的人签字的反应看。超期日记和辩论状,心不在焉抗议。

瞬间十同上法人金融机构申报和答辩看发觉的,中国人民倾斜飞行及其分支形成该当采取,并对对应的准则停止评价。、得分和初始得分停止装束,决议评级成果。

瞬间十二条中国人民倾斜飞行或其分支形成做完复评后将评级成果以很方法使充满法人金融机构。评级审阅中获得知识的成绩,中国人民倾斜飞行及其分支形成可以决议即使适当的。A类、B安置述说了《在起作用的反洗黑钱接管的看》。,应该是对的C类别及以下机构收回《反洗黑钱接管看书》,风险预警。,召集采取召集的缓解方法。。

中国人民倾斜飞行及其分支形成可说辞,每年度迂回的互插机关的评级成果。。

瞬间十三条法人金融机构该当说辞评级审阅中获得知识的成绩,整改的安置与器械,即时向人民倾斜飞行及其分支形成音整改使适应。。A类、B此类机构可以经过送交音停止整改和器械。,C类别及以下机构该当由单位首要认真负责的人或掌管反洗黑钱任务高级办理人员每半年向中国人民倾斜飞行或其分支形成音整改实用的使适应。

第五章附则

瞬间第十四条中国人民倾斜飞行分支形成对非法人金融机构大规模的敞篷摩托艇反洗黑钱类别评级任务,可以参照本方法并说辞反洗黑钱接管任务安置和本地的具体使适应装束评级规范和准则,使简易评级审阅。

瞬间十五个人组成的橄榄球队非倾斜飞行惩罚机构、倾斜飞行卡清算所、资产清算感情等忙于惩罚清算事情的机构及忙于汇兑事情和基金销售事情的机构应用本方法。

第26条中国人民倾斜飞行认真负责的解说。。

瞬间十七项方法自述说之日起履行。。器械反洗黑钱规则,以现行方法为规范。

附件:

法人金融机构反洗黑钱类别评级规范.xls

法人金融机构反洗黑钱类别评级自评表.xls

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